乳山市金融办:2017年乳山市防范和处置非法集资工作方案

发布日期:2017-10-11 16:26 信息来源:乳山市金融办字体:[ ]

    为有效防范化解非法集资风险隐患,依法妥善处置非法集资案件,遏制非法集资高发态势,切实维护全市金融秩序和社会稳定,按照《2017年威海市涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案》(威处非办发[2017]1号)和处置非法集资部际联席会议、省、威海市打非领导小组办公室《关于开展涉嫌非法集资风险专项排查活动的工作安排》,结合我市实际,制定本方案。

    一、总体要求

   (一)指导思想。深入贯彻党的十八大和十八届五中、六中全会精神,认真落实党中央、省政府决策部署和威海市政府有关工作要求,按照“开正门、关后门、堵邪门”的工作思路,坚持立足于保障经济安全运行、维护群众合法权益、优化金融生态环境,建立健全管理、预防、打击和处置非法集资工作机制,加大防范预警、案件处置、宣传教育等工作力度,切实维护正常金融秩序,牢牢守住不发生区域性系统性金融风险的底线。

   (二)工作目标。遏制非法集资高发势头,化解存量风险,减少增量风险,依法、稳妥处置大案要案,处置非法集资工作纳入法治化轨道,提高人民群众法律意识和风险防范能力,在广大市民中逐渐形成买者自负、风险自担的意识氛围,进一步提升金融服务水平,完善投融资体系,消除非法集资生存土壤。

   (三)工作原则

    1、统筹协调。各镇区作为本辖区防范和处置非法集资的第一责任人,对辖区内防范和处置非法集资工作负总责,严格按照属地管理原则,认真做好宣传教育、风险排查、监测预警、案件处置和维护稳定等工作。

    2、严管严控。各行业主管、监管部门要按照监管与市场准入、行业管理挂钩原则,认真落实监督管理职责,加强日常监管,确保所有行业领域非法集资监管防范不留真空。

    3、防打结合。依法有序妥善处置风险,在解决好浮出水面问题的同时,做好防范预警、强化宣传教育,尽可能使非法集资不发生、少发生,一旦发生要打早打小,在苗头时期、涉众范围较小时解决问题。

    4、依法处置。各级各部门单位要依照相关法律法规和规定,按照职责分工和工作权限,齐抓共管、协同配合,抓住非法集资重点领域、重点区域、重大案件,依法持续严厉打击非法集资违法犯罪行为。

    5、维护稳定。坚持积极稳妥、措施得当、维护稳定的原则,认真做好信访维稳和舆情引导工作,正确引导社会舆论,及时有效化解矛盾,维护社会稳定。

二、重点任务

(一)健全完善预警机制

    1、建立立体化、社会化、信息化的监测预警体系。充分发挥我市社区网格化管理和基层群众自治的经验和优势,将防范和处置非法集资工作纳入基层网格化管理范畴,建立有奖举报制度,动员社会各方面力量广泛参与、群防群治。组织力量深入社区、村居开展防范预警工作,加强对基层网格人员开展非法集资监测预警、宣传教育等技能培训,时刻关注辖内频繁参与非法集资的人员动向,及时发现非法集资线索,早介入、早处置,努力将非法集资风险隐患化解在基层。(责任单位:各镇区)

    2、创新工作方法,充分利用互联网、大数据等技术手段加强对非法集资的监测预警。市打击和处置非法集资工作领导小组办公室要积极整合各部门信息资源,推动实现市场监管局市场主体公示信息、人民银行征信信息、公安机关打击违法犯罪信息、法院立案判决执行信息等相关信息的依法互通共享,加强风险研判,及时预警提示。(责任单位:打击和处置非法集资工作领导小组成员单位)

    3、发挥金融机构监测防控作用。金融监管部门要督促各金融机构加强内部管理,建立金融机构从业人员私售理财产品黑名单制度,对进入黑名单或利用工作之便组织、参与非法集资的金融机构从业人员,依法依规实施惩戒措施;指导督促各金融机构做好对涉嫌非法集资可疑资金的监测、问责。各金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上,要对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等特征的涉嫌非法集资资金异动进行分析识别,并及时向金融监管部门提交可疑交易账户报告,经金融监管部门甄别后,将涉嫌非法集资的可疑账户及时提供给市打击和处置非法集资工作领导小组办公室或公安机关。(责任单位:人民银行、银监办,各金融机构)

    4、加强重点领域管控。密切关注投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷等新的高发重点领域,以及投资公司、农民专业合作社、民办教育机构、养老机构等新的风险点,加强风险监控。(责任单位:教育局、民政局、农业局、市场监管局、金融办、林业局、银监办等相关部门单位)

   (二)加强日常监督管理

    1、强化市场准入管理。市市场监管局要加强对名称或经营范围中含有但不限于“投资、资产、资本、控股、股权投资(基金)、财富(财务)管理、投资(财务、财税、融资、金融、金融服务、理财、贷款、商务)咨询、融资租赁、非融资性担保、互联网金融”等字样或类似字样市场主体的登记管理,重点关注企业股东背景、信用状况、经营团队、运营方案、风险防控措施等,及时做好风险评估。(责任单位:市场监管局,配合单位:金融办、人民银行、银监办)

    2、强化事中事后监管。行业主管、监管部门要认真履行一线把关职责,按照“谁审批、谁监管,谁主管、谁监管”和管行业必须管风险的原则,加强对所主管、监管机构和业务的风险排查、行政执法,做到早发现、早预防、早处置。对一般企业,要综合运用信用分类监管、定向抽查检查、信息公示、风险警示约谈、市场准入限制等手段,加强市场监督管理,探索建立多部门协同监管和联动综合执法机制,提升执法效果。依照法律、行政法规规定,对非法集资主体(包括法定代表人、实际控制人、代理人、中间人等)建立经营异常名录和信用记录,并纳入统一的信用信息共享交换平台。发挥行业协会作用,加强行业自律管理,促进市场主体自我约束、诚信经营。(责任单位:宣传部、总工会、科协、工商联、法院、经信局、教育局、公安局、民政局、人社局、住建局、交通局、水利局、农业局、商务局、文广新局、卫计局、市场监管局、金融办、林业局、体育局、畜牧局、旅游局、市联社、盐务局、公路局、邮政局、人民银行、银监办等相关部门单位)

    3、强化广告资讯管理。市场监管部门要加强对涉嫌非法集资广告的日常监测,严厉查处违法含有“保证性承诺”、“明示或暗示保本、无风险或者保收益”等内容的投融资类广告,严厉查处并曝光长期、大量发布违法投融资类广告的发布者、经营者;对于公安机关认定涉嫌非法集资犯罪或相关行业主管、监管部门认为构成非法集资活动的广告,责令发布单位立即停止发布,依法查处,直至终止其广告经营资格。定期组织开展涉嫌非法集资广告资讯信息专项清理,重点对在街头巷尾、车站公园、超市广场等人流量大的场所及摆摊设点散发的涉嫌非法集资广告传单进行清理,有效封堵各类非法集资广告宣传和变相广告宣传。宣传主管部门要督促各新闻媒体单位加强涉嫌非法集资广告审查把关,督促报刊杂志、广播电视等媒体增强广告审查的法律意识和责任意识,审慎审查广告主的主体资格及广告内容。(责任单位:宣传部、市场监管局,配合单位:公安局、金融办、人民银行、银监办)

   (三)依法稳妥处置违法违规案件

    1、依法惩处非法集资违法犯罪活动。金融监管、公安、检察院等部门要加大对非法集资案件侦办打击力度,遏制案件高发态势,消化存量风险;要充分发挥刑事打击的主动性,调动多警种及基层组织力量,摸排非法集资线索,做到打早打小,提高案件侦办效能。市法院要按照法律规定程序,依法处置涉案资产,最大限度追赃减损,维护群众合法权益。(责任单位:法院、检察院、公安局、金融办、人民银行、银监办,各金融机构等相关部门单位)

    2、维护社会稳定。各级各部门单位要综合运用经济、行政、法律等措施,讲究执法策略、方式、尺度和时机,依法合理制定涉案资产的处置政策和方案,分类处置非法集资问题,防止矛盾激化,努力实现执法效果与经济效果、社会效果相统一。各镇区要严格落实维稳属地责任,将风险处置和信访维稳工作有机结合,在处置案件的同时制定相应的维稳预案。(责任单位:政法委、信访局、法院、检察院、公安局、市场监管局、金融办、人民银行、银监办,各镇区)

    3、加强分工协作。各级各部门单位要各司其职、协调配合,形成处置和维稳工作合力。对跨区域案件的处置,要强化全局观念,坚持“统一指挥协调、统一办案要求、统一资产处置、分别侦查诉讼、分别落实维稳”的工作原则,加强沟通协商,防止遗漏犯罪事实,共同解决办案难题。市打击和处置非法集资工作领导小组办公室要牵头负责,搞好统筹协调,督促各有关职能部门和金融机构,依法配合开展资金账户查询和冻结、涉案资产查封等必要的协助工作;同时,探索引进法律、社会审计、评估等中介服务参与案件处置,提高案件查处效率。(责任单位:法院、检察院、公安局、财政局、国土局、住建局、金融办、人民银行、银监办,各镇区、各金融机构等相关部门单位)

   (四)加大宣传教育力度

    1、重点做好“四个人群”的宣传教育。金融监管部门要加强对金融机构工作人员特别是基层代办员的宣传教育,严防工作人员参与非法集资。人社、教育等部门要加强对大学生特别是应届毕业生的宣传教育,严防大学生为涉嫌非法集资机构打工。民政、老龄办等部门单位要加强对老年人进行防范非法集资宣传教育,将防范识别非法集资的知识宣传贯穿到“为老服务”工作中,做好老年人的提醒工作。公务员管理机构、市直各部门单位要加强对公务人员宣传教育,严防公务人员涉及非法集资。(责任单位:组织部、教育局、人社局、民政局、金融办、老龄办、人民银行、银监办等相关部门单位)

    2、活化宣传教育方式。市打击和处置非法集资工作领导小组各成员单位要定期开展不同主题、种类的宣传教育活动,推动防范和处置非法集资工作进机关、进工厂、进学校、进家庭、进社区、进农村,贴近群众、贴近生活进行宣传教育;各镇区要充分发动社区、居委会、村委会等基层组织作用,发展培训义务宣传员,引导广大群众对非法集资不参与、能识别、敢揭发,切断非法集资在基层的传播链条。(责任单位:市打击和处置非法集资工作领导小组各成员单位)

    3、扩大社会面上宣传。各行业主管、监管部门要根据行业领域风险特点,制定防范和处置非法集资法律政策宣传方案,积极利用电视、广播、报刊、网络、公共交通设施等各类媒介或载体,以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式,提高宣传教育的广泛性、针对性、有效性。金融监管部门要组织各金融机构,在营业场所醒目位置张贴警示标识,通过多种方式加强对社会公众的宣传教育。(责任单位:宣传部、文广新局、市场监管局、金融办、公安局、人民银行、银监办)

     三、工作要求

   (一)加强组织领导。市政府成立由分管领导任组长,相关职能部门和行业主管、监管部门主要负责人为成员的市打击和处置非法集资工作领导小组,统筹推进各项工作落实。各镇区和各行业主管、监管部门要高度重视防范和处置非法集资工作,建立健全防范和处置非法集资工作机制,明确专门机构和专职人员,落实职责分工,优化工作程序;积极向上对接,跟踪上级政策,完善工作制度,确保本辖区和分管领域防范和处置非法集资工作组织到位、体系完善、机制健全、保障有力。

   (二)深化金融改革。各级各有关部门单位在防范和处置非法集资的同时要注重疏堵结合,深入推进金融改革发展,压缩非法集资生存空间。进一步加大金融服务实体经济力度,不断完善金融市场体系,大力发展普惠金融,有效增加企业特别是中小企业资金供给。鼓励和引导民间投融资健康发展,拓宽民间投融资渠道。规范发展各类金融组织,完善民间借贷日常信息监测机制,引导民间资本有序流动。推进社会信用体系建设,逐步建立完善信用信息共享交换平台,营造诚实守信的金融生态环境。

   (三)加强协作配合。各级各部门单位要认真落实本方案提出的各项任务,研究制定具体工作方案,既要加强纵向工作部署,又要强化横向联系沟通,有效共享信息,实现工作联动。市打击和处置非法集资工作领导小组成员单位要定期向领导小组办公室报送风险形势、存在问题和工作情况,领导小组办公室要及时研究分析,督促检查本方案落实情况,做好情况通报,对工作进展缓慢、力度不大的部门单位,通过通报、约谈、警示、挂牌督办、黄牌警告等方式,督促其限期整改;对发现的重大情况及时向市政府报告。

   (四)强化责任追究。各级各部门单位要进一步规范约束领导干部参与民间经济金融活动,严厉查处公务人员、金融机构工作人员组织、从事非法集资活动或为非法集资活动提供便利的行为。对因工作不落实、措施不到位,非法集资案件高发多发,引发严重影响社会治安稳定重特大案(事)件,尤其是酿成群体性事件的,依法依规严肃追究有关责任单位和责任人员的责任。

 

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